1. 孤儿单客户承接：负责离职业务员遗留、公司分配的存量保单客户，通过电话、微信、上门完成定期回访，建立专属客户档案，记录全部服务轨迹。
​
2. 续期保费管理：提前90天提醒客户缴纳续期保费，协助更换缴费银行卡、处理保单复效、保费垫缴、逾期保费协商，提升保单续保率，减少保单失效。
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3. 日常咨询解答：一对一解读保险条款、现金价值、分红、生存金领取、满期金等权益，解答退保、减保、贷款等各类疑问。
 
二、保全业务办理
 
全程代办客户保单变更手续，线上线下协同操作：
 
- 基础信息：手机号、住址、银行卡变更
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- 权益变更：受益人、投保人、被保人变更
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- 资金业务：保单贷款、还款、减额交清、生存金/满期金申领
 
三、理赔全流程协助（重点服务）
 
1. 客户出险后主动对接，指导整理医疗、重疾、意外理赔所需全部单证；
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2. 预审资料合规性，协助线上提交理赔申请，跟进核赔进度，同步客户赔付节点；
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3. 针对理赔纠纷、拒保疑问，对接核赔部门，向客户解读条款，协调处理争议案件；
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4. 配套健康增值服务：对接住院绿通、专家问诊、体检预约等平安健康权益。
 
四、保单年检与保障规划
 
1. 定期为客户做保单体检，梳理全家已有保障，分析重疾、医疗、养老、教育金缺口；
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2. 结合客户年龄、家庭结构、经济情况，给出保障补充、保单升级的专业建议；
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3. 讲解年金险、分红险长期收益，传递资产规划、养老储备理念。
 
五、客户投诉与风险合规
 
1. 48小时响应客户投诉，安抚负面情绪，闭环处理纠纷，降低投诉升级风险；
​
2. 严格遵守监管与公司合规要求，规范双录流程，禁止返佣、夸大收益、误导销售；
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3. 异常客户、大额投诉及时上报主管与风控部门，留存全部沟通记录备查。
 
六、综合金融拓展（收入增值职责）
 
依托平安全金融牌照资源，基于老客户需求开发二次业务，获取业务提成：
 
1. 保险类：百万医疗、重疾险、年金、车险、团体险补充投保；
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2. 金融类：信用卡、银行储蓄贷款、基金、信托理财咨询对接；
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3. 增值服务：组织客户沙龙、健康讲座、亲子活动，提升客户粘性。

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